Független biztosításközvetítői hatósági képzés

Kinek ajánljuk?

A képzés azoknak szól, akik független biztosításközvetítőként, különösen biztosítási alkuszként vagy többes ügynökként kívánnak dolgozni, és a tevékenységhez szükséges szakmai követelményt hatósági vizsgával szeretnék teljesíteni.

A képzés különösen ajánlott azoknak, akik:

• több biztosító termékeit közvetítik vagy kívánják közvetíteni;
• az ügyfelek igényei alapján hasonlítanak össze biztosítási megoldásokat;
• biztosítási alkuszi vagy többes ügynöki tevékenységre készülnek;
• biztosítási termékeket ismertetnek vagy ajánlanak;
• közreműködnek biztosítási szerződések megkötésében vagy teljesítésében;
• meg kívánják ismerni a független biztosításközvetítői tevékenység személyi, tárgyi, pénzügyi és felelősségi szabályait.

A képzés elsősorban azok számára jelent megfelelő felkészülési utat, akik nem rendelkeznek a hatályos jogszabályok szerint elfogadható végzettséggel vagy biztosításközvetítői szakképesítéssel. A képzési kötelezettséget mindig a jelentkező meglévő végzettsége és tervezett tevékenysége alapján szükséges megítélni.

Mit tanul a képzésen?

A résztvevők megismerik:

• a pénzügyi és biztosítási piac intézményrendszerét;
• a biztosítók, biztosításközvetítők és felügyeleti szervek szerepét;
• a biztosításközvetítés legfontosabb szakmai fogalmait;
• a szükséges pénzügyi matematikai alapokat;
• a biztosítási szerződésekre vonatkozó polgári jogi szabályokat;
• a független biztosításközvetítői működési formákat;
• az alkuszi és többes ügynöki tevékenység sajátosságait;
• a közvetítői tevékenység személyi, tárgyi és pénzügyi feltételeit;
• az ügyféltájékoztatás, a szakmai felelősség és a pénzkezelés szabályait.

A 40 órás program felépítése

Pénzügyi és biztosítási piac szereplői, 10 óra

A pénzügyi és biztosítási piac működése, intézményei, meghatározó szereplői, valamint a hatósági és felügyeleti szervezetek feladatai.

Biztosításszakmai alapfogalmak, 10 óra

A biztosítási kockázat, díj, biztosítási esemény és szolgáltatás fogalma, a biztosítási szerződés szereplői, továbbá az alapvető pénzügyi matematikai összefüggések.

Biztosítási szerződésjog, 10 óra

A biztosítási szerződés létrejötte, módosítása és megszűnése, a felek jogai és kötelezettségei, valamint a díjfizetéshez és a biztosító teljesítéséhez kapcsolódó szabályok.

Független biztosításközvetítői alapismeretek, 10 óra

A független biztosításközvetítői működési formák, az alkuszi és többes ügynöki tevékenység, a személyi, tárgyi és pénzügyi feltételek, a szakmai felelősség, valamint az ügyfélpénzek és biztosítási díjak kezelésének speciális szabályai.

A BIB jelenlegi képzési programja ezt a négy, egyenként 10 órás modult tartalmazza, összesen 40 órában. [bib-edu.hu], [bib-edu.hu], [bib-edu.hu]

A képzés módszere

A képzés interaktív elemekkel kiegészített, ismeretátadó oktatás. A szakmai és jogi tudás feldolgozását gyakorlati példák, közvetítői helyzetek és a hatósági vizsgára történő célzott felkészítés támogatja.

Az oktatóval kialakuló közvetlen interakció segíti:

• a szakmai fogalmak pontos értelmezését;
• a jogszabályi összefüggések megértését;
• a gyakorlati közvetítői helyzetek feldolgozását;
• a vizsgakövetelmények rendszerezését.

A BIB jelenlegi programleírása élményalapú oktatáson nyugvó, interaktív elemekkel bővített ismeretátadó előadásként határozza meg a képzés módszerét. [bib-edu.hu], [bib-edu.hu]

Jelentkezési feltétel

A képzésre történő jelentkezés feltétele:

• érettségi végzettség, vagy
• ennek hiányában a vonatkozó előírások szerint megfelelő szakmai tapasztalat.

A BIB jelenlegi kurzusleírása az érettségi vizsgát, illetve annak hiányában a megfelelő szakmai tapasztalatot jelöli meg jelentkezési feltételként. [bib-edu.hu], [bib-edu.hu]

A képzést követő hatósági vizsga

A képzés a független biztosításközvetítői hatósági vizsgára készít fel. A vizsga rövid összefoglalása:

• elektronikus vizsgarendszerben történik;
• 60 tesztkérdésből áll;
• 60 perc alatt teljesítendő;
• legalább 75 százalékos eredménnyel sikeres.

A vizsga pontos jelentkezési és lebonyolítási feltételeit a külön vizsgaoldal tartalmazza. A BIB jelenlegi képzési tájékoztatója 60 kérdéses, 60 perces vizsgát és legalább 75 százalékos sikerességi küszöböt közöl. [bib-edu.hu], [bib-edu.hu]

Kapcsolódó oldal: Független biztosításközvetítői tantermi hatósági vizsga

Kapcsolódó oldal: Online hatósági vizsga

Már rendelkezik függő biztosításközvetítői bizonyítvánnyal?

Ha már rendelkezik függő biztosításközvetítői hatósági bizonyítvánnyal, a jelentkezés előtt ellenőrizze, hogy jogosult-e a különbözeti vizsgára.

Ne jelentkezzen automatikusan a teljes, 40 órás programra, ha a különbözeti út feltételeit teljesíti.

Kapcsolódó oldal: Különbözeti független biztosításközvetítői felkészítő

Kapcsolódó oldal: Különbözeti független biztosításközvetítői tantermi hatósági vizsga

Jogszabályi háttér és hivatalos források

A biztosításközvetítői képesítési követelmények jogszabályi hátterét a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény, vagyis a Bit. adja.

A hatósági képzés és vizsga részletes kereteit a 40/2015. (XII. 30.) NGM rendelet szabályozza. A rendelet a biztosításközvetítői hatósági képzés és vizsga követelményeire, valamint a képző szervek, vizsgabiztosok és vizsgázók jogaira és kötelezettségeire is kiterjed. [net.jogtar.hu], [njt.jog.gov.hu]

A hatósági képzés és vizsgáztatás felügyeletét a Magyar Nemzeti Bank látja el. A Magyar Nemzeti Bank biztosításközvetítői oldalán érhető el az aktuális kérdésbank, az oktatási segédanyag és a végzettségi feltételekről szóló tájékoztató. [mnb.hu], [mnb.hu]

Kapcsolódó hivatalos források

• Hatályos 40/2015. (XII. 30.) NGM rendelet
• MNB biztosításközvetítői kérdésbank és segédanyagok
• MNB hatósági vizsga, általános információk
• Hatályos Bit., a link a jogszabály hivatalos, mindenkor hatályos szövegére mutasson

Kapcsolódó BIB-oldalak

• Független biztosításközvetítői tantermi hatósági vizsga
• Online hatósági vizsga
• Függő biztosításközvetítői hatósági képzés
• Különbözeti független biztosításközvetítői felkészítő
• Különbözeti független biztosításközvetítői tantermi vizsga
• Biztosításközvetítői vizsga GYIK

Vezetői kapcsolattartó:

Sztrelkó Zsuzsanna
Képzési üzletfejlesztési szakértő
+36 20 583 2168
sztrelko.zsuzsanna@bib-edu.hu