Insurance Distribution Directive (IDD) E-learning képzés

a képzés célja

A biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény (Bit.) 2018.02.23-án hatályba lépett módosítása értelmében csak azon személyek jegyezhetők be a Magyar Nemzeti Bank által vezetett Biztosításközvetítői regiszterbe, illetve tarthatják fenn bejegyzésüket, akik felsőfokú végzettséggel vagy OKJ-s, államilag elismert biztosításszakmai szakképesítéssel, illetve függő vagy független biztosításközvetítő hatósági vizsgával rendelkeznek.

A biztosítási értékesítésről szóló irányelv (IDD) a korábbi elvárásokat kiegészítve folyamatos képzési/továbbképzési kötelezettséget ír elő, amelynek legalább az évi 15 órát kell elérnie. Jelen ajánlatunkkal megoldást kínálunk a Bit. 2018. február 23-án hatályba lépett 134/A. § és 376. §-ban rögzített, évi legalább 15 órás szakmai képzés feltételének teljesítésére, mégpedig a lehető legmagasabb szakmai színvonalon.

Egyúttal felhívjuk a szíves figyelmüket, hogy a BIB Zrt. által nyújtott képzés mellett a jogszabályi elvárások teljes körű teljesítése érdekében a Bit. 7. számú mellékletében az I. a), II. a), III.) i) alpontja szerinti saját termékeikről külön képzés szükségeltetik, illetve egyetlen képzési forma választása nem elégíti ki a jogszabály által támasztott követelményeket.

A képzés során megszerezhető kompetenciák

A képzés során a BIB Zrt. gondoskodik arról, hogy a képzés résztvevői részesüljenek a feladataik ellátásához szükséges, a jogszabály által előírt magas szintű szakmai oktatásban.

A jogszabálynak való megfelelés érdekében minden pénzintézet a saját speciális termékeivel kapcsolatos ismeretek átadását is köteles biztosítani a jogszabály hatálya alá eső munkavállalói részére. Tekintettel arra, hogy az Önök saját, speciális termékeikkel kapcsolatban házon belül állnak rendelkezésre a legjobb szakemberek, feltételezzük, hogy a kapcsolódó oktatást, szakmai továbbképzést saját hatáskörben, házon belül szeretnék megoldani.

A 2017. évi CXLV. törvény 134/A§ (4) és a 376. § (4) bekezdése értelmében: „A szakmai képzés, illetve továbbképzés elvégzése legalább két különböző képzési forma együttes elvégzésével (helyszíni jelenléttel megvalósuló továbbképzés, E-learning, mentorálás vagy teljes napnyi időtartamú szakmai konferencián történő részvétel) valósítható meg, azzal, hogy egy teljes napnyi időtartamú szakmai konferencián történő részvétel 5 órányi továbbképzésnek számítható be.” Ennek megfelelően a speciális termékismeretek oktatásán kívül jelen ajánlatunkban szereplő oktatási forma önmagában biztosítja a törvényi megfelelést, azonban igény szerint, az Önökkel való egyeztetés után örömmel kínálunk további oktatási, képzési megoldásokat (például szakmai konzultációt), ami ebben a tekintetben is segít megfelelni a jogszabályi előírásoknak.

A képzés helyszíne

E-learning alapú képzésünk rugalmasan elvégezhető, rövidebb blokkokból áll, mely internet-hozzáférés esetén bárhonnan (akár hosszabb utazás alatt útközben is) elérhető. PC-n, laptopon, tableten, de akár mobilon is megfelelő felbontásban hozzáférhető. Az E-learning módszertan élvezetes, interaktív és jól feldolgozható formában fogja segíteni hallgatóink minél hatékonyabb ismeretszerzését.

Tematika

A biztosítási és egyéb vonatkozó pénzügyi szolgáltatási piacok és termékeinek bemutatása

• szektor ismertetés, méret, intézmények száma;
• egyes termékek jellemzői, sajátosságai, előnyök- kockázatok;
• fejlődési lehetőségek, jövőkép.

A magyar nyugdíjrendszer felépítése és szolgáltatásai.
Öngondoskodás, nyugdíjcélú megtakarítási termékek.

• szektor ismertetés, méret, intézmények száma;
• egyes termékek jellemzői, sajátosságai, előnyök- kockázatok, adójogi vonatkozások
• fejlődési lehetőségek, jövőkép.

IDD: Insurance Distribution Directive/Irányelv a biztosítási értékesítésről
Értékesítését szabályozó, alkalmazandó jogszabályok, adatkezelés
Biztosításértékesítőkre vonatkozó termékfelügyeleti és -irányítási követelmények

• az IDD szabályozás háttere, témái;
• értékesítéshez kapcsolódó, az eljárást szükségszerűen kiegészítő előírások ismertetése;
• beazonosított célpiac szerinti értékesítés;
• ügyféladat kezelés, GDPR szabályok.

Fogyasztóvédelmi, panaszkezelési ismeretek

• fogyasztói jogok, érvényesítési lehetőségei;
• panaszkezelési feltételek, eljárások ismerete;
• fogyasztóvédelmi elvárások a biztosítás értékesítés során.

Pénzmosás elleni jogszabályok

• az életbiztosítási szerződéskötésnél kötelezően alkalmazandó pénzmosás elleni szabályok ismertetése.

Üzleti etikai normák a gyakorlatban, összeférhetetlenség kezelése, ösztönzők kérdése

• élet, nem-élet termékek értékesítésénél;
• objektív, ügyfélérdek alapján történő eljárás;
• üzleti etikai elvárások gyakorlati példákon keresztül;
• jutalékrendszerek, ösztönzőkkel kapcsolatos előírások.

Igényfelmérés, tanácsadás, ügyféltájékoztatás, kárigény kezelés

• új uniós és hazai szabályok gyakorlati alkalmazása;
• az igényfelmérés fogyasztóvédelmi és prudenciális szempontú megfelelőségi kritériumai;
• megfelelőségi, alkalmassági teszt bemutatása;
• biztosítás értékesítéssel kapcsolatos előírások, értékesítés tanácsadással vagy anélkül;
• KID, IPID szerinti tájékoztatási követelmények,
• közvetítői közreműködés a kárigény kezelésben.

Biztosítási alapú befektetési termékek ügyféltájékoztatási szcenárióelemzési eljárásai, pénzügyi kockázatok

• PRIIPS, TKM, KID gyakorlati alkalmazásának bemutatása;
• pénzügyi elemzési készségek.

A képzés díja

E-learning módszerrel megvalósított képzésünk ára:
14 990 Ft + 0% ÁFA / fő

OPERATÍV (HOZZÁFÉRÉSEKKEL KAPCSOLATOS) ÜGYINTÉZÉS ESETÉN:

Az elearning@bib-edu.hu e-mail címen forduljanak a kollégánkhoz

AJÁNLATKÉRÉS ESETÉN KERESSEN MINKET:

Kaltenecker Károly
Üzletfejlesztési szakértő
kaltenecker.karoly@bib-edu.hu