BIB oktatás

Kurzusok

Pénzügy és gazdaság – jogászoknak érthetően

  • Banki, pénzügyi tanfolyamok

MAGYAR ÜGYVÉDI KAMARA ÁLTAL NYILVÁNTARTÁSBA VETT KREDITPONTOS KÉPZÉS!
A KÉPZÉSSEL SZEREZHETŐ KREDITPONTOK SZÁMA: 4


MIÉRT TARTJUK FONTOSNAK

 

A gazdaságpolitikai döntések mindannyiunk életét nagyban befolyásolják. Ahhoz azonban, hogy átlássuk, milyen döntéseket miért hoznak, milyen alternatívák léteznek és hogyan hatnak egyéni jólétünkre ezek a döntések, érdemes a döntéshozók szempontjait alaposan megismerni és az egyes lépések hatásmechanizmusait makroszinten is átlátni. A jegybankok szerepe a gazdaságpolitika alakításában különösen felértékelődött az elmúlt évtizedekben, azonban a monetáris politika működése bonyolultabb, mint például a fiskális politikáé, így annak megértése kiemelten fontos. A közelmúlt válságai pedig számos kérdést vetettek fel és számos tabut döntöttek le, ezért a gazdaságpolitika „tudománya” ma talán izgalmasabb, mint valaha.

A hazai bankrendszer szerepe és kapcsolata a gazdaság valamennyi szereplőjével összefonódik határon belül és túl több mint 60 ezer milliárd Ft értékben és több millió szerződésen keresztül. A bankok pénzügyi közvetítésben betöltött szerepét és működését számos közgazdasági törvény(szerűség), de jogi szabályozás is keretezi. Ugyanakkor – ahogy a történelem bizonyítja – több esetben tapasztaltunk bankválságokat, vagy a bankokat is súlyosan érintő kríziseket, melyek megértése, a tanulságok levonása nélkülözhetetlen valamennyi szereplő számára.

A program keretében annak a ténynek is figyelmet szentelünk, hogy pénzügyi fogyasztóvédelmi elvárásoknak való megfelelés megkerülhetetlen a pénzpiaci szektor működésében, amelynek egyik pillére a szabályozás ismerete és magabiztos gyakorlati alkalmazása.

A pénzügyi jogviták rendezésének szabályai és gyakorlata is megismerhető a kurzuson. Ez fontos mindannyiunk számára, hiszen mindannyian fogyasztók vagyunk és lehet jogvitánk. De azon jogi képviselők számára is hasznos, akik akár fogyasztókat, akár a pénzügyi szolgáltatókat képviselnek adott pénzügyi fogyasztói jogvitákban.

 

A KURZUS TARTALMA

 

A kurzus során megismerkedünk a gazdaságpolitika alapjaival, majd betekintést adunk a költségvetési politika főbb eszközeibe és hatásmechanizmusába. A monetáris politikát hosszabban ismertetjük, ami érinti mind a konvencionális kamatpolitikát, mind pedig a közelmúltban széles körben elterjedt nemkonvencionális eszközöket. A nagy gazdasági recessziók, válságok okozta gazdaságpolitikai kihívások és az arra adott válaszok is bemutatásra kerülnek a program során.

A kurzus bankrendszert bemutató részében megismerjük a pénzügyi rendszer funkcióit, szerepét a gazdaságban, a bankok felépítését, mérlegét és eredménykimutatását. Működésük alapvető kockázatainak megismerése mellett, azok megelőzését célzó mikro- és makro szintű szabályozást is áttekintjük, de kitérünk etikai kérdésekre is. Visszatekintünk a 2008-as válság tanulságaira, különös tekintettel a devizahitelezésre és annak örökségére, a máig tartó és ható hazai és nemzetközi bírósági tapasztalatok és az adósok kezelésére. Aktualitások között pedig értékeljük, hogy a bankrendszer hogyan vizsgázott a Covid-időszakban.

Emellett gyakorlati eseteken keresztül górcső alá kerülnek a fogyasztóvédelmi szempontú eljárások jogi keretei, azok mechanizmusa és a proaktív fogyasztóvédelem létjogosultságának szempontjai is.

Megismertetjük a Pénzügyi Békéltető Testület eljárási szabályait, pénzpiaci, tőkepiaci és biztosítási ügyeit, találkozhatunk tanulságos jogesetekkel és betekintést nyerhetünk az egyes pénzügyi eszközökkel kapcsolatos tipikus jogviták rejtelmeibe.

 

A KURZUS CÉLJAI

 

A kurzus célja, hogy a hallgatók elsajátítsák egyrészről a gyakorlati gazdaságpolitikai lépések megértéséhez szükséges alapokat, különös tekintettel a monetáris politikára. Áttekintő, azonban az aktuális folyamatokat ezáltal jobban megérthető képzést nyújtunk a banküzemtanban kevéssé járatos jogászoknak és közgazdászoknak. Mindezeket a kurzus folyamán interaktív és vitaindító beszélgetések, esettanulmányok formájában tesszük.  A résztvevők megismerkednek a pénzpiaci szektor legfontosabb fogyasztóvédelmi jogszabályaival, betekintést nyerve az európai uniós szabályozási környezetbe és a Magyar Nemzeti Bank szabályozó eszközeibe. Cél továbbá a Pénzügyi Békéltető Testület 10 éves működésének megismertetése és a gyakran előforduló pénzügyi problémák felvázolása, tanúságok elsajátítása is.

 

KINEK AJÁNLJUK A KURZUST

 

A képzési programsorozat kifejezetten jogászok és joghallgatók, közgazdász hallgatók számára került elsősorban kidolgozásra. A piacról érkező jelzések alapján a képzés egyfajta hiánypótló szerepet tölt be a konkrétan a banküzemtanban, monetáris politikában, a fogyasztóvédelmi szempontú eljárásokban, vagy éppen a pénzügyi jogvitarendezésben kevéssé járatos jogászoknak, joghallgatóknak és közgazdászoknak. A jogi területen tevékenykedő szakemberek számára is nyilvánvaló a bankrendszer működése, a pénzrendszer funkciói ismeretének relevanciája. A mindennapi jogászi működés során felmerülhetnek bizonytalanságok, kérdések a program keretében tárgyalt témák, szakterületek tekintetében, amelyek megválaszolása nem minden esetben egyértelmű, hiszen nem képezheti ez a tudásanyag feltétlenül a rutinszerű napi munkavégzés részét. Ebben kínál segítséget képzésünk.

 

Tematika és időpontok

 

1. alkalom – 2021. október 22. péntek

Gazdaság- és monetáris politika rész

A gazdaságpolitika alapjai

  • Miért van szükség gazdaságpolitikára?
  • Stabilizációs és strukturális politikák
  • Várakozások és a gazdaságpolitikai lépések hatékonysága
  • Mit tehet a gazdaságpolitika, ha válság van?

Fiskális politika

  • A költségvetés és az államadósság alapvető összefüggései
  • A fiskális politika hatása, költségvetési multiplikátor
  • Finanszírozás és államadósság

Monetáris politika: mit csinálnak a jegybankok?

2008-ig: A konvencionális monetáris politika

  • A monetáris politika céljai
  • Monetáris rezsimek, keretrendszerek
  • Konvencionális monetáris politikai eszköztár
  • Monetáris transzmisszió
  • Jegybankfüggetlenség
  • Hogyan kommunikál egy jegybank?
  • Monetáris politikai döntéshozatali játék

2. alkalom – 2021. október 29. péntek

2008 óta: Nemkonvencionális monetáris politika

  • Mikor lehet szükség nemkonvencionális eszközökre?
  • A nemkonvencionális beavatkozások típusai
  • A nemkonvencionális eszközök transzmissziója
  • Napjaink jegybanki eszközei és azok működése
  • Hogyan hat a nemkonvencionális monetáris politika mindennapi döntéseinkre?
  • Csoportos interaktív játék a nemkonvencionális politikai döntések vállalatok- és magánszemélyek döntésére gyakorolt hatásáról.

Gazdaságpolitika válságok alatt és után

  • Monetáris és fiskális politika konszolidált szemléletben
  • Mi történt a koronavírus hatására?
    • A monetáris politika lehetőségei likviditási csapdában
    • A fiskális politika hatékonysága likviditási csapdában
  • Kilátások a pénzügyi és covid-válságok utáni időszakra

3. alkalom – 2021. november 5. péntek

A pénzügyi rendszer funkciói, a bankrendszer szerepe a gazdaságban

  • Kezdő kvíz: érdekességek a magyar bankrendszerről (bankrendszer mérete, 1 lakosra jutó hitelállomány, stb.)
  • Közvetlen és közvetett finanszírozás a megtakarítók és beruházók között: tőzsde, kötvénypiac, bankok, egyéb pénzügyi intézmények és ezek mérete Magyarországon
  • Milyen funkciókat tölt be a pénzügyi rendszer és a bankrendszer a gazdaságban?
  • Bankmérleg: melyek a főbb eszköz és forrástételek a banki mérlegben?
  • Eredménykimutatás: melyek a bankrendszer legfőbb bevételei és veszteségforrásai?
  • Milyen transzformációkat hajt végre a bank? (volumen, lejárat, likviditás, kockázat)
  • Miért veszélyes üzem a bank? Mik a banki mérleg legfontosabb kockázatai?
  • Etikai kérdések: felelős-e egy-egy bank a bankrendszer egészéért?
  • Játék: betétroham szimulációja a résztvevők közreműködése és döntései mentén betétbiztosítás nélkül és betétbiztosítással.

Válságtörténetek

  • A pénzügyi válságok kialakulásának közös pontjai, túlhitelezés, mániák, pszichológiai hatások
  • A 2007-2008-as pénzügyi válság és következményei
  • Játék: ki kell-e menteni a bankokat a bankválságok során? két csapat, kapnak 1-1 újságcikket, egyik pro, másik kontra érvel a kérdésben.

Prudenciális politika

  • A pénzügyi ciklusok alapjai
  • Mikro vs. makroprudenciális szabályozás
  • A főbb makroprudenciális eszközök

4. alkalom – 2021. november 19. péntek

A hazai bankrendszerrel kapcsolatos aktualitások

  • Hitelezési folyamatok (állami programok, a bankrendszer hatása a gazdaságra)
  • Sérülékeny adósok a koronavírus alatt (moratórium bemutatása, nemteljesítő hitelek)
  • Hogyan alakult a bankok jövedelmezősége a koronavírus alatt?
  • Mi az a bankrendszeri stresszteszt és mik a legfrissebb eredmények?

A magyar devizahitelezés

  • Definíció, bankok mérlegében hol található, mi a termék banki finanszírozási háttére? Mi befolyásolja az ügyfél törlesztőrészletét?
  • Árfolyamkockázat. Nyer-e a bank, ha gyengül az árfolyam?
  • A devizahitelezés kialakulásának körülményei és okai: makrogazdasági és szabályozói háttér
  • Következmények: adósokra, bankokra, makrogazdaságra gyakorolt hatás
  • Gazdaságpolitikai válaszok értékelése röviden: NET, kilakoltatási moratórium, végtörlesztés, árfolyamgát, elszámolás, forintosítás
  • Devizahiteles örökség a jelenben (követeléskezelőknél lévő hitelek alakulása)
  • Nemzetközi bírósági tapasztalatok és azok potenciális hatása a hazai helyzetre
  • Játék: devizaadósok: áldozatok vagy a „mának élő” döntéshozók? Meg kellene-e menteni őket? Vita a résztvevők között két csapatban

Aktuális bankrendszeri elemzés

játék: a résztvevők mennyire ismerik a magyar bankokat

  • Mi kell egy bank, bankrendszer eredményes működéséhez
  • A sikeres működés kulcsmutatói (KPIs – Key Performance Indicators)
  • Hogyan teljesít ebben a magyar bankrendszer
  • Hogyan értékelhető a magyar bankrendszer teljesítménye EU viszonylatban
  • A magyar bankrendszer főbb szereplői, működésük jellemzői

5. alkalom – 2021. november 26. péntek

Pénzügyi fogyasztóvédelem

  • Küldetés, a pénzügyi fogyasztóvédelem szerepe
  • A fogyasztóvédelmi szabályozás főbb területei
    • a hazai szabályozás (fogyasztók tájékoztatása, tisztességtelen kereskedelmi gyakorlatok, banktitok, a fogyasztók gazdasági érdekeit védő szabályok, panaszkezelés)
    • nemzetközi kitekintés: EU szabályozás (UCP, MCD, CCD, PSD2, PAD)
    • soft law az MNB eszköztárában
  • Fogyasztóvédelmi eljárások és szankciók
    • miben más? kérelemre és hivatalból indult eljárások jogi keretei
    • fogyasztóvédelmi intézkedések (jogkövetkezmények)
    • reparáció a fogyasztók irányába
  • Vizsgálati esetek az MNB eljárásaiból
  • Proaktív fogyasztóvédelem
  • Kvíz: Milyen szabályokra figyeljen a bank marketing területe az új reklámkampány kidolgozásakor? A lakossági hitelek kereskedelmi kommunikációjára vonatkozó helyes válaszok kiválasztása szükséges.

Pénzügyi jogvitarendezés

  • A Pénzügyi Békéltető Testület (PBT) megalakulásának körülményei, oka
  • A PBT tevékenységének jellemzői 2011-2014.
  • A Testület átalakítása, reformok, a működés új alapokra helyezése 2014-től
  • A törvényi elszámolás adta új kihívás, a Testület tevékenységének bővülése, az elszámolással összefüggő jogi és egyéb problémák
  • Új ügytípusok: méltányossági ügyek, online vitarendezés
  • A jogszabályi alávetés bevezetése 2017 és hatása
  • A pénzügyi szektor szereplőivel szemben támasztott igények a pénzpiac, a tőkepiac, a biztosítások és a pénztárak területén; a kérelmek és az igények szektorális jellemzői
  • A döntések bíróság előtti megtámadása, perek a PBT-vel szemben
  • Eredmények a jelenben és a jövő kihívásai
  • Egyéb tevékenységek: magyarországi és határon túli jogi egyetemisták támogatása, Pénzügyi Jogi Akadémia

 

A KURZUS IDŐTARTAMA
 

5 alkalom (péntekenként), alkalmanként 09:00 – 13:25 között

 

KURZUS ÁRA
 

A KÉPZÉS ÁRA 80.000 FT + ÁFA.
JOGÁSZ ÉS KÖZGAZDÁSZ HALLGATÓKNAK A KÉPZÉS KEDVEZMÉNYES: 36.000 FT + ÁFA.


Jogi és/vagy közgazdasági, gazdaságtudományi egyetemi hallgatók számára  36 000 Ft + ÁFA / fő  (azaz bruttó 45 720 Ft/fő).
Ez esetben a jelentkezésnél javasoljuk, hogy a banki átutalást válassza, a közleményrovatba írja be, hogy jogi egyetemi hallgatóként vesz részt a képzésen, egyúttal a hallgatói jogviszonyának igazolását az PAL.DANIELLA@BIB-EDU.HU email címre elektronikusan küldje meg.

A HALLGATÓI JOGVISZONYT IGAZOLNI SZÜKSÉGES: A KÉPZÉS OKTATÁSSZERVEZŐJÉNEK ( PÁL DANIELLA – PAL.DANIELLA@BIB-EDU.HU) E-MAILEN KÉRJÜK MEGKÜLDENI A HALLGATÓI JOGVISZONYRÓL SZÓLÓ IGAZOLÁST PDF-BEN VAGY KÉP FORMÁTUMBAN.

A képzésre jelentkezés a BIB részéről küldött visszaigazoló e-mail alapján tekinthető véglegesnek.

A képzést a Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt-vel együttműködésben valósítjuk meg. A képzésre történő jelentkezéssel a jelentkező egyúttal elfogadja a Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt. Általános Szerződési Feltételeit és Adatkezelési Tájékoztatóját is.

Tájékoztatjuk érdeklődőinket, hogy a Magyar Ügyvédi Kamara Oktatási és Akkreditációs Bizottsága a Pénzügy és gazdaság – jogászoknak érthetően c. képzést az ügyvédi tevékenységet folytatók továbbképzési kötelezettségéről szóló 18/2018. MÜK Szabályzat 5.4. fejezetében foglaltak alapján NY001788/2021. számon nyilvántartásba vette.

A képzési eseményen való részvétellel 4 kreditpont szerezhető, amelyről a résztvevők számára a BIB hiteles igazolást állít ki.

Előadók



Megnyitott képzések és vizsgák

További információkért keresse oktatásszervezőnket